Selbstregulierungsorganisation (SRO): Definition und gesetzliche Grundlage
Eine Selbstregulierungsorganisation (SRO) ist ein privatrechtlich organisierter Verein, der durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) anerkannt und beaufsichtigt wird. Ihre zentrale Aufgabe besteht darin, die Einhaltung der Bestimmungen des Geldwäschereigesetzes (GwG) bei ihren Mitgliedern – den sogenannten Finanzintermediären – sicherzustellen.
Das Schweizer System der Geldwäschereibekämpfung stützt sich auf zwei Säulen: Während Banken und Versicherungen direkt der FINMA unterstellt sind, müssen sich andere Finanzintermediäre (z. B. Vermögensverwalter, Treuhänder, Anwälte oder Notare bei GwG-relevanten Tätigkeiten) entweder direkt der FINMA unterstellen oder einer SRO anschliessen. Die SRO konkretisiert die gesetzlichen Sorgfaltspflichten in einem eigenen, von der FINMA genehmigten Reglement.
Mit dem Anschluss an eine SRO verpflichtet sich der Finanzintermediär zur Einhaltung strenger Standards. Dies umfasst die Identifizierung der wirtschaftlich berechtigten Personen, die lückenlose Dokumentation von Geschäftsbeziehungen sowie die Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei (MROS). SROs führen regelmässige Audits durch, um die Compliance ihrer Mitglieder zu prüfen und die Integrität des Finanzstandorts Schweiz zu wahren.
Einhaltung der GwG-Pflichten
Die SRO kontrolliert periodisch, ob die angeschlossenen Finanzintermediäre die gesetzlichen Sorgfaltspflichten gemäss Geldwäschereigesetz (GwG) lückenlos einhalten.
Sanktionierung
Bei festgestellten Mängeln verfügt die SRO über die Kompetenz, verhältnismässige Massnahmen wie Verweise, Geldbussen oder den Ausschluss zu verfügen.
Aufgaben und Aufsicht der SRO
Die Selbstregulierungsorganisation (SRO) übernimmt zentrale hoheitliche Aufgaben zur Sicherung der Integrität des Schweizer Finanzplatzes.
Aus- und Weiterbildung
Mitglieder profitieren von spezialisierten Schulungen und Fachvorträgen, um stets über die aktuelle Regulierungspraxis und neue Geldwäschereirisiken informiert zu sein.
Fachliche Unterstützung
Als erste Anlaufstelle bietet die SRO ihren Mitgliedern fachliche Unterstützung bei der Auslegung regulatorischer Anforderungen und komplexen Compliance-Fragen.
Reglementierung
Die SRO erlässt branchenspezifische Reglemente, welche die allgemeinen GwG-Anforderungen für Treuhänder, Anwälte und Berater präzisieren und rechtssicher machen.
Bindeglied zur FINMA
Die SRO agiert als vermittelnde Stelle zwischen den Finanzintermediären und der FINMA, stellt Transparenz her und wahrt die Brancheninteressen im regulatorischen Dialog.